個人で挑んだ相続税対策──支援機構融資サ高住で実現した大きな借入

お客様は、個人の相続税対策として、できるだけ大きな借入を行いたいという明確な目的をお持ちでした。
すでに個人で店舗や駐車場を所有されており、不動産運営の経験はあるものの、次の一手としては「相続を見据えた資産の組み替え」を強く意識されていました。

また、事業計画の中で消費税還付にもチャレンジしたいというご要望もありましたが、個人での消費税還付は、既存の課税売上との割合やバランス調整が難しく、実際には取り組む方が少ない分野です。
そのため、実現性やリスクを含めて慎重な検討が必要なご相談内容でした。

ゴールドトラストでは、相続税対策としての借入効果と、事業としての安定性の両立を重視。
検討の結果、審査には一定の時間を要するものの、住宅金融支援機構の融資を活用したサービス付き高齢者向け住宅をご提案しました。

サ高住は、事業性が明確で長期運営を前提とした計画が立てやすく、
個人であっても相続対策として有効な規模の借入を実現しやすい点が特徴です。
消費税還付についても、全体の資金計画や課税関係を整理したうえで、現実的なスキームとして検討を進めました。